2021년에는 암호화폐 사기가 다시 한 번 가장 흔한 형태의 암호화폐 범죄로 나타났으며, 피해자들로부터 77억 달러 이상의 암호자산이 부당하게 탈취되었다. 이는 전년 대비 81% 증가한 수치로 매우 우려되는 수준이다. Chainalysis 데이터에 따르면 2021년 암호화폐 총 거래량은 15조 8천억 달러에 달했으며, 이는 2020년 대비 567% 증가한 것이다. 이러한 급증은 암호화폐 채택이 크게 확대되고 있음을 보여준다[1]. 불법 거래량 증가율도 79%로 높았지만, 합법적인 암호화폐 사용 증가 속도가 범죄 활동을 앞질렀다.
그러나 2022년 12월 15일 기준으로 총 487건의 ‘러그 풀(rug pull)’ 사건이 발생했으며, 피해 금액은 약 254억 9,909만 8,622달러에 달해 2022년이 이러한 사기 유형에서 가장 심각한 해로 기록되었다. 러그 풀은 특히 탈중앙화 금융(DeFi) 분야에서 급증한 사기 유형으로, 프로젝트 개발팀이 갑작스럽게 프로젝트를 중단하고 토큰을 매도하거나 유동성을 모두 제거하는 행위를 의미한다.
러그 풀(Rug Pull)
러그 풀은 주로 탈중앙화 거래소(DEX)에 유동성을 제공하는 DeFi 프로젝트와 관련되어 있다. 새로운 DeFi 프로젝트 토큰은 중앙화 거래소(CEX)에 거의 상장되지 않기 때문에 DEX가 사실상 유일한 유동성 공급원이 된다. 이러한 DeFi 관련 사기는 2021년 전체 암호화폐 사기 수익의 37%를 차지했다. 역사상 가장 큰 암호화폐 사기 사건은 OneCoin 사건으로, 투자자들은 약 40억 달러의 피해를 입었다. ‘암호화폐 여왕’으로 알려진 루자 이그나토바(Ruja Ignatova)는 현재도 도주 중이며 FBI 10대 수배자 명단에 올라 있다. 기타 주요 암호화폐 사기 사례는 다음과 같다:
- Africrypt 해킹 사건: 사용자 자금 최대 36억 달러 탈취 (2018) [1]
- BitConnect 사기 사건: 약 24억 달러 규모 자금 유용 (2021) [2]
- GainBitcoin 사기 사건: 인도 최대 규모의 암호화폐 사기로 최대 47억 달러 손실
2022년 차트에서 나타난 것처럼 러그 풀은 여전히 큰 위험 요소로 남아 있다.
다크넷 시장
다크넷 시장 또한 2021년에 새로운 기록을 세우며 총 21억 달러의 암호화폐 수익을 창출했으며, 그중 18억 달러는 마약 관련 시장에서 발생했다. 아래 차트에서 볼 수 있듯 다크넷 시장 수는 증가 추세에 있다. 러시아어권 시장을 중심으로 운영되는 Hydra는 2021년 기준 전 세계 다크넷 시장 수익의 80%를 차지하며 최대 규모를 유지하고 있다.
XRP Healthcare의 엄격한 KYC(고객 확인) 정책은 암호화폐 투자에서 흔히 발생하는 위험을 줄이는 역할을 한다. 모든 파트너(약국 및 의료 기업 포함)의 핵심 데이터를 수집하고 검증함으로써 신원 도용 및 사기 위험을 감소시킨다. 강화된 신원 인증 절차는 시장 안정성과 가치 향상에 기여한다. 해당 탈중앙화 마켓플레이스는 신뢰할 수 있고 합법적인 거래를 촉진하는 것을 목표로 하며, 보안성과 투명성, 그리고 가치 향상에 중점을 둔다. 또한 XRPH 팀에 대한 상세 정보는 프로젝트 백서에서 확인할 수 있다.
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